Этот человек в инвестиционном мире – фигура культовая и даже легендарная. Уникум, заработавший первые деньги в шесть лет, а к сорока ворочавший миллиардами, стал примером для подражания многим поколениям трейдеров и биржевых спекулянтов. За рыночное чутье и безошибочные экономические прогнозы он получил прозвище Оракул из Омахи. Речь в этой статье пойдет об Уоррене Баффете…

Детство, отрочество, юность
Уоррен Эдвард Баффет родился 30 августа 1930 года в Омахе, самом большом городе штата Небраска, в семье биржевого трейдера и видного деятеля Республиканской партии Говарда Баффета. Ребенок рос типичным вундеркиндом: он рано научился читать, уже к школьному возрасту знал основы математики, а информацию схватывал на лету, прослыв в городе уникальным мальчиком-эрудитом.
С самого детства он удивлял родителей способностью перемножать в уме многозначные числа, а постигать азы финансового искусства Баффет начал в шесть лет. В 1935 году он за 25 центов купил в магазине своего деда упаковку Coca-Cola, а затем продал каждую из шести бутылок по 5 центов. Таким образом, общая выручка составила 30 центов, а прибыль Баффета – 5 центов.
Спустя всего пять лет юный Баффет стал делать первые шаги на фондовом рынке. Благодаря отцу-брокеру он имел доступ к биржевой информации, которой и решил воспользоваться. В 11 лет он купил две акции Cities Service, безвестной ныне компании, - себе и старшей сестре – по 38 долларов за акцию. Вскоре они упали до 27 долларов. Юный спекулянт занервничал, но скидывать акции не стал. Он дождался начала их роста и только тогда продал по 40 долларов за штуку. Это оказалось ошибкой: за несколько следующих дней цена взлетела до 200 долларов. Именно тогда, как вспоминает Баффет, он научился терпению, понял, что нужно выжидать момент, стал сторонником долгосрочных вложений.
Отвлекшись на время от фондового рынка, Баффет к 13 годам стал самым преуспевающим разносчиком прессы в своем городе. Разработав собственную стратегию, он оптимизировал маршрут, что позволило ему обходить за утро гораздо больше адресов, а значит, и зарабатывать больше денег. В конце концов, его ежемесячный доход сравнялся с зарплатой директора почтового отделения, а затем и вдвое превысил ее. Уже через год, по воспоминаниям Баффета, его сбережения составили почти 1,5 тысячи долларов, которые он не замедлил потратить, купив земельный участок для сдачи в аренду местным фермерам.
Затем его интересы переместились в сторону игорного бизнеса. Покупая по дешевке поломанные и вышедшие из строя игровые автоматы, Уоррен сдавал их в ремонт, а затем устанавливал в наиболее посещаемых местах – в магазинах, в парикмахерских и т.д. Он честно делился прибылью с хозяевами этих заведений, и в его копилку ежемесячно добавлялось по 600 долларов.
В 1947 году Баффет получил аттестат зрелости и поступил в Финансовую школу Уортон Пенсильванского университета, но не окончил ее и перевелся в университет Небраски. Одновременно он опять занялся газетным бизнесом, только теперь уже в ранге начальника отдела доставки, а затем и совладельца конторы. Бизнес шел хорошо, и постепенно взоры молодого предпринимателя снова обратились в сторону фондового рынка. Помимо того, что Баффет имел собственные накопления, он к тому времени уже получил в распоряжение деньги своего отца и сразу же стал приумножать семейные капиталы.
Параллельно с этим он закончил университет в Небраске, а в 1950-1951 годах прослушал магистерский курс в Школе бизнеса Колумбийского университета, где одним из его учителей был знаменитый экономист Бенджамин Грэм. Мистер Грэм учил студентов тщательно анализировать финансовую отчетность компаний, не обращая внимания на направление их деятельности, и на основе полученных сведений принимать решения о покупке или продаже акций.
Баффет стал единственным человеком, получившим от Грэма высшую оценку А. Тем не менее, он не рекомендовал ученику работать в финансовой сфере. Они не сошлись характерами: выскочка Баффет открыто спорил с Грэмом на лекциях, а в кулуарах даже осмеивал некоторые теории учителя. Однако после окончания университета, не желая расставаться со своим наставником, Уоррен сказал Грэму, что готов работать на него бесплатно, но тот отклонил предложение. Баффет махнул рукой, вернулся домой, женился, начал преподавать в местном университете, и тут произошло чудо – телефонный звонок от Грэма. Финансовый гуру передумал и пригласил Уоррена на работу. За шесть лет в его фирме Уоррен сколотил состояние в 140 тысяч долларов и решил открыть собственное дело.

Цифры Баффета
Уоррен Баффет понял, что готов к самостоятельному «плаванию», и в 1956 году он при поддержке семьи и друзей организовал товарищество пайщиков Buffett Associates. Пришлось убедить ряд предпринимателей, которые, уверовав в его таланты, назначили Баффета генеральным менеджером и вручили по 25 тысяч долларов. Начальный капитал фирмы составил 105 тысяч долларов, через полгода он вырос втрое.
Главным принципом работы Баффета становится вкладывание денег в акции лишь тех фирм, которые хорошо управляются. Кроме того, он не интересовался краткосрочными спекуляциями. Баффет вкладывал деньги только в те компании, которые, по его мнению, останутся на рынке еще очень и очень долго. Такая нехитрая стратегия приносила и приносит до сих пор удивительные плоды. За пять лет существования компании Баффета акции, находившиеся во владении фирмы, выросли на 251%, в то время как индекс «Доу-Джонса» поднялся всего на 74%. Еще через пять лет акции Баффета стоили уже на 1156% дороже, «Доу-Джонс» за это время смог подрасти лишь на 122%.
Это был первый взлет Баффета. Стартовая площадка для второго, куда более масштабного, была заложена в 1969 году, когда стоимость Buffett Associates достигла 102 миллионов долларов. Баффет неожиданно распустил фонд и продал все его активы, зато приобрел небольшую текстильную компанию The Berkshire Hathaway (BH), находившуюся в то время в глубоком кризисе. Ее акции продавались по 8 долларов за штуку, тогда как стоимость чистых активов позволяла продавать их и по 20 долларов. Оценить это смог только Баффет, который за три года выкупил половину ВН. Однако вопреки ожиданиям остальных акционеров он не стал развивать текстильное производство, а все доходы компании направил на покупку ценных бумаг. Как раз в это время американские страховые компании получили от законодателей огромные налоговые льготы. Быстро оценив будущую доходность этого бизнеса, Баффет постепенно приобрел в собственность пять крупнейших страховых фирм Америки и попал в точку. В результате, когда ему едва перевалило за сорок, он стал владельцем 28-миллиардного состояния.
Следуя своему принципу, он постепенно приобретал крупные пакеты акций «хороших компаний». По информации журнала Business Week, стоимость акций Coca-Cola, купленных Баффетом за 1,3 миллиона долларов, сейчас составляет 13,4 миллиарда долларов, пакет Gillette, находящийся в собственности ВН, подорожал с 600 миллионов до 4,6 миллиардов долларов. И так далее.
Объяснить, как Баффету удалось угадать в каждом конкретном случае, не может никто. Но главный принцип, который лежал в основе его успеха, известен – Баффет никогда не спекулировал акциями. Он, как выражаются аналитики, их «прочно инвестировал».

Бридж и старая колымага
Имя Баффета, как и имена всех богатых людей, окутано мифами и легендами. Про него написано бесчисленное количество журнальных статей, истории его успеха посвящено много книг. Живет он в старом доме, расположенном в родном городе Омахе. Всем другим транспортным средствам Баффет предпочитает старенькую «Хонду», которую приобрел на вторичном рынке за 700 долларов. Да и сам бизнесмен не выглядит на миллион долларов. Его ботинки и костюмы куплены либо на распродажах, либо в недорогих магазинчиках для среднего класса. Единственное, что «роднит» Баффета с современными богачами – это любовь к игре в гольф и настоящая страсть к дорогим спортивным самолетам. Главным увлечение миллиардера является бридж.
В 2008 году Баффет с состоянием в 44 миллиарда долларов возглавил список самых богатых людей планеты, да и ныне он неизменно входит в ведущую пятерку. На довольно скромную жизнь Баффет обрек и своих потомков. Согласно завещанию, 99% его состояния перейдет в собственность различных благотворительных фондов.

Александр МЕЛЬНИК

(полную версию публикации читайте в газете "Деловая Одесса" (печатная версия - №49 (440) ОТ 14 ДЕКАБРЯ 2011 Г., виртуальная - ДО)